IBAN Sebebiyle Cezaevine Giren ve Ceza Alan Kişi Sayısı 50 Bini Aştı

Türkiye'de son dönemde artış gösteren IBAN dolandırıcılığı, binlerce vatandaşı yargı kıskacına aldı. Burs, iş vaadi veya "kargonuz var" gibi bahanelerle kandırılan vatandaşların hesapları, suç örgütleri tarafından kara para aklama faaliyetlerinde kullanıldı. Son verilere göre, bu yöntemle mağdur olan ve cezai işlemle karşı karşıya kalan kişi sayısının 50 bini aştığı tahmin ediliyor.

​MASAK Raporu: 1 Milyon Şüpheli İşlem

​2025 yılı verilerine göre Mali Suçları Araştırma Kurulu'na (MASAK) ulaşan şüpheli işlem bildirimi 1 milyona yaklaştı. Bu bildirimlerin büyük bir çoğunluğu bankalar tarafından yapılırken, incelemeler sonucunda dosyaların %65'inde dolandırıcılık suçu tespit edildi.

​Hedef Kitle: Gençler, ev hanımları ve emekliler.

​Yöntem: "Hesabına yanlış para yattı", "Burs vereceğiz" veya "Kira ödemesi" gibi bahanelerle IBAN ve bankacılık bilgilerinin ele geçirilmesi.

​Asıl Amaç: Sanal bahis, kumar ve uyuşturucu ticaretinden gelen paranın izini kaybettirmek.

​Küçük Bir İşlem, 10 Yıla Kadar Hapis Riski

​Hukukçular, durumun ciddiyetine dikkat çekerek vatandaşları uyarıyor. Avukat Mustafa Zafer’in açıklamalarına göre, hesaba giren ve çıkan paranın miktarına bakılmaksızın, suça aracılık eden kişiler 4 yıldan 10 yıla kadar hapis cezası ile yargılanabiliyor. Mağdurlar, farkında olmadan bir suç ağının parçası haline getirilerek ağır bedeller ödüyor.

​Yeni Yasal Düzenleme Kapıda: Ağır Yaptırımlar Geliyor

​Hükümet, bu mağduriyetlerin önüne geçmek ve suç ağlarını çökertmek için yeni bir yasal düzenleme üzerinde çalışıyor. Adalet Bakanı Akın Gürlek’in de sinyallerini verdiği düzenleme ile suçun tanımı ve cezası netleşiyor.

​Taslak düzenlemede öne çıkanlar:

​Nitelikli Dolandırıcılık: Banka hesabını para karşılığı kullandıranlar veya başkasının IBAN numarasını kiralayanlar doğrudan bu suçtan yargılanacak.

​Hapis Cezası: Suçun failleri için 3 yıla kadar hapis cezası öngörülüyor.

​İdari Para Cezası: Usulsüz hesap kullandıranlara 2,5 milyon liraya kadar idari para cezası verilebilecek.

​Şüpheli Bir Durumda Ne Yapılmalı?

​Uzmanlar, vatandaşların kendilerini korumaları için şu adımları izlemesini öneriyor:

​e-Devlet Kontrolü: Banka hesap hareketlerinizi ve adınıza açılmış hesapları düzenli olarak e-Devlet üzerinden kontrol edin.

​Bankaya Bildirim: Bilginiz dışındaki her türlü para hareketinde vakit kaybetmeden bankanızla iletişime geçin.

​Savcılık Şikayeti: Dolandırıldığınızı veya hesabınızın kullanıldığını anladığınız anda en yakın Cumhuriyet Savcılığına giderek suç duyurusunda bulunun.

​Önemli Uyarı: Kimlik bilgilerinizi, mobil bankacılık şifrelerinizi ve IBAN numaranızı "komisyon" veya "yardım" adı altında kimseyle paylaşmayın. Unutmayın, suç gelirinin hesabınızdan geçmesi sizi doğrudan fail veya iştirakçi konumuna düşürebilir.